Что должны учитывать украинские и российские учредители при учреждении швейцарской компании: UBO-проверка, пакеты санкций ЕС, банковская практика, процедура SECO.
С российского нападения на Украину 24 февраля 2022 учреждение швейцарской компании со связью Украина или Россия стало самостоятельной темой соответствия.
Примечание: Дополняет Учреждение компании как иностранец.
Швейцарское санкционное право
Правовые основы: Закон об эмбарго (EmbG, SR 946.231) и Постановление Украина (SR 946.231.176.72). С февраля 2022 все пакеты санкций ЕС против России/Беларуси (15+ пакетов в 2026) переняты с коротким сроком.
Что санкционированные лица НЕ могут
- Держать активы в Швейцарии (заморозка активов)
- Быть акционером, участником, бенефициаром швейцарской компании
- Быть правлением, руководителем швейцарской компании
- Въезжать в Шенгенскую зону
- Делать бизнес в определённых секторах со швейцарской связью
UBO-конструкция: даже косвенно через подставных лиц — санкция применяется.
Секторальные санкции
Энергетика, финансы (российские банки исключены из SWIFT), технологии/товары двойного назначения, предметы роскоши, медиа — требуют разрешения SECO или запрещены.
Практика для украинских учредителей
Украина не санкционирована. Украинцы могут учреждать GmbH/AG/ИП, открывать счета, быть руководителями.
Но: расширенное соответствие банками:
- Источник средств задокументирован (зарплаты, продажи, выписки)
- Предыдущие дела с Россией
- Политические связи (PEP)
Совет: PostFinance, кантональные банки (ZKB, BCV, Raiffeisen) более открыты, чем UBS. Владельцы статуса S часто имеют самое простое открытие счёта.
Практика для российских учредителей
Россия санкционирована. Российские граждане не автоматически санкционированы — только поимённо перечисленные лица. Но банки систематически отказывают в открытии счёта со связью RU.
Что возможно: учреждение GmbH/AG если не перечислен и без UBO-связи. Условия: действующее CH/ЕС проживание с разрешением, прозрачное происхождение средств, идеально — подтверждение юриста.
Сложно/невозможно: UBO санкционная связь (даже скрытая), санкционированные секторы, средства из санкционированных российских банков, RU без CH/ЕС проживания.
Разрешения SECO
Для бизнеса, который был бы санкционирован без разрешения: гуманитарные исключения, действующие контракты, констелляции штаб-квартир. Процедура: заявка SECO, проверка 3–6 месяцев, разрешение с условиями или отказ. Только дела с квалифицированной юридической консультацией проходят.
Банковское соответствие
Банки обязаны GwG и секторальными правилами (FATF, Wolfsberg). Подготовка: паспорта/ID, доказательство проживания, источник средств (3–5 лет ретроспективно), бизнес-план, декларация UBO с детальной цепью, декларация санкционной свободы, CV с профессиональной историей.
Санкции за нарушение
- EmbG ст. 9: лишение свободы до 1 года за нарушение по неосторожности; до 5 лет за умышленное
- Банковские штрафы FINMA — до нескольких миллионов CHF
- Уголовная ответственность правления и руководителей
- Репутационный ущерб
Когда юридическая консультация обязательна
- Перед любым учреждением со связью RU/BY
- Сложные цепи участия (фонды, трасты, оффшоры)
- Бизнес-модель касается санкционированных секторов
- Банковский отказ — второе мнение
- Происхождение средств из России
- Предыдущие RU-связи учредителя
- Статус S + пребывание в России
Связанные темы
Официальные источники
Частые вопросы
Переняла ли Швейцария санкции ЕС против России?
Да, в значительной мере. С 28 февраля 2022 Федеральный совет перенял пакеты санкций ЕС против России и Беларуси (Постановление о мерах в связи с ситуацией в Украине, SR 946.231.176.72).
Затрагивают ли санкции украинцев?
Нет, украинцы как граждане не санкционированы — наоборот, санкции ЕС/CH направлены против России и Беларуси в пользу Украины. Украинцы могут регулярно учреждать компании. Банки часто делают расширенную проверку соответствия.
Может ли российский гражданин учредить компанию в Швейцарии?
Да, если лично не санкционирован и нет UBO-связи с санкционированными лицами/субъектами. Практически очень сложно из-за ограничительной банковской практики.
Что такое UBO-проверка?
Ultimate Beneficial Owner — бенефициарное лицо. Уже 25% капитала или голосов квалифицируют как UBO (ст. 4 GwG). UBO в санкционном списке блокируют учреждение.
Какие санкционные списки проверять?
Швейцарский список (инструмент SECO), список ЕС, список ООН, список US OFAC SDN. Швейцарский список обязателен для швейцарских банков и нотариусов.
Какие секторы особенно санкционированы в России?
Энергетика (нефть, газ, уголь), финансы (российские банки исключены из SWIFT), технологии (товары двойного назначения, чипы), предметы роскоши, медиа.
Сколько длится проверка санкционного соответствия?
У нотариуса: быстро. В банке: 2–6 недель для UA, 4–10 недель для RU. Разрешение SECO: 3–6 месяцев.