Що мають враховувати українські та російські засновники при заснуванні швейцарської компанії: UBO-перевірка, пакети санкцій ЄС, банківська практика, процедура SECO.
З російського нападу на Україну 24 лютого 2022 заснування швейцарської компанії з українським або російським зв'язком стало самостійною темою відповідності.
Примітка: Доповнює Заснування компанії як іноземець.
Швейцарське санкційне право
Правові основи: Закон про ембарго (EmbG, SR 946.231) і Постанова Україна (SR 946.231.176.72). З лютого 2022 всі пакети санкцій ЄС проти Росії/Білорусі (15+ пакетів у 2026) перейняті з коротким терміном.
Що санкціоновані особи НЕ можуть
- Тримати активи у Швейцарії (заморозка активів)
- Бути акціонером, учасником, бенефіціаром швейцарської компанії
- Бути правлінням, керівником швейцарської компанії
- Заїжджати в Шенгенську зону
- Робити бізнес у певних секторах зі швейцарським зв'язком
UBO-конструкція: навіть опосередковано через підставних осіб — санкція застосовується.
Секторальні санкції
Енергетика, фінанси (російські банки виключені зі SWIFT), технології/товари подвійного призначення, предмети розкоші, медіа — потребують дозволу SECO або заборонено.
Практика для українських засновників
Україна не санкціонована. Українці можуть засновувати GmbH/AG/ФОП, відкривати рахунки, бути керівниками.
Але: розширена відповідність банками:
- Джерело коштів задокументоване (зарплати, продажі, виписки)
- Попередні справи з Росією
- Політичні зв'язки (PEP)
Порада: PostFinance, кантональні банки (ZKB, BCV, Raiffeisen) відкритіші ніж UBS. Власники статусу S часто мають найпростіше відкриття рахунку.
Практика для російських засновників
Росія санкціонована. Російські громадяни не автоматично санкціоновані — лише іменно перелічені особи. Але банки систематично відмовляють у відкритті рахунку з RU-зв'язком.
Що можливо: заснування GmbH/AG якщо не перелічений і без UBO-зв'язку. Умови: чинне CH/ЄС проживання з дозволом, прозоре походження коштів, ідеально — підтвердження юриста.
Складно/неможливо: UBO санкційний зв'язок (навіть прихований), санкціоновані сектори, кошти з санкціонованих російських банків, RU без CH/ЄС проживання.
Дозволи SECO
Для бізнесу, що був би санкціонований без дозволу: гуманітарні винятки, чинні контракти, констеляції штаб-квартир. Процедура: заявка SECO, перевірка 3–6 місяців, дозвіл з умовами або відмова. Лише справи з кваліфікованою юридичною консультацією проходять.
Банківська відповідність
Банки зобов'язані GwG і секторальними правилами (FATF, Wolfsberg). Підготовка: паспорти/ID, доказ проживання, джерело коштів (3–5 років ретроспективно), бізнес-план, декларація UBO з детальним ланцюгом, декларація санкційної свободи, CV з професійною історією.
Санкції за порушення
- EmbG ст. 9: позбавлення волі до 1 року за необережне порушення; до 5 років за умисне
- Банківські штрафи FINMA — до кількох мільйонів CHF
- Кримінальна відповідальність правління і керівників
- Репутаційний збиток
Коли юридична консультація обов'язкова
- Перед будь-яким заснуванням з RU/BY-зв'язком
- Складні ланцюги участі (фундації, трасти, офшори)
- Бізнес-модель торкається санкціонованих секторів
- Банківська відмова — друга думка
- Походження коштів з Росії
- Попередні RU-зв'язки засновника
- Статус S + перебування в Росії
Пов'язані теми
Офіційні джерела
Часті запитання
Чи перейняла Швейцарія санкції ЄС проти Росії?
Так, значною мірою. З 28 лютого 2022 Федеральна рада перейняла пакети санкцій ЄС проти Росії та Білорусі (Постанова про заходи у зв'язку з ситуацією в Україні, SR 946.231.176.72).
Чи стосуються санкції українців?
Ні, українці як громадяни не санкціоновані — навпаки, санкції ЄС/CH спрямовані проти Росії та Білорусі на користь України. Українці можуть регулярно засновувати компанії. Банки часто роблять розширену перевірку відповідності.
Чи може російський громадянин заснувати компанію у Швейцарії?
Так, якщо особисто не санкціонований і немає UBO-зв'язку з санкціонованими особами/суб'єктами. Практично дуже складно через обмежувальну банківську практику.
Що таке UBO-перевірка?
Ultimate Beneficial Owner — бенефіціарна особа. Вже 25% капіталу або голосів кваліфікують як UBO (ст. 4 GwG). UBO в санкційному списку блокують заснування.
Які санкційні списки треба перевіряти?
Швейцарський список (інструмент SECO), список ЄС, список ООН, список US OFAC SDN. Швейцарський список обов'язковий для швейцарських банків і нотаріусів.
Які сектори особливо санкціоновані в Росії?
Енергетика (нафта, газ, вугілля), фінанси (російські банки виключені зі SWIFT), технології (товари подвійного призначення, чипи), предмети розкоші, медіа.
Скільки триває перевірка санкційної відповідності?
У нотаріуса: швидко. У банку: 2–6 тижнів для UA, 4–10 тижнів для RU. Дозвіл SECO: 3–6 місяців.